Центробанк расширил список подозрительных операций с переводами
Центробанк расширил перечень признаков мошеннических денежных переводов
С 1 января 2026 года Центробанк в два раза расширит список признаков сомнительных операций.
По данным регулятора, объем предотвращенных операций без добровольного согласия клиента в третьем квартале 2025 года составил 3,51 трлн рублей, что значительно меньше, чем среднее значение за предшествующие четыре квартала. Но из-за усиления мер безопасности стало очень много обращений от компаний и граждан по вопросу блокировки счетов. Некоторые люди сталкивались с ситуаций, когда не т понимания, за что наложены ограничения на банковский счет, сообщает РБК.
С нового года в перечень подозрительных операций войдут следующие признаки:
- Реквизиты получателя денег есть в базе данных о мошеннических операциях.
- Перевод с устройства, использовавшегося злоумышленниками, или с подозрительного устройства.
- Информация о получателе в базе данных банка о подозрительных переводах.
- Нетипичные операции для клиента (по сумме, периодичности, времени).
- Возбуждение уголовного дела против получателя денег.
- Информация от сторонних организаций о подозрительной активности (нехарактерные звонки, рост входящих сообщений).
- Замедленный обмен данными при бесконтактной операции в банкомате.
- Информация от "Национальной системы платежных карт" о риске мошенничества.
- Смена номера телефона в онлайн-банке за 48 часов до перевода или обнаружение подозрительных факторов на устройстве клиента.
- Внесение наличных на счет с токенизированной картой после трансграничного перевода на сумму свыше 100 тыс. рублей
- Перевод денег человеку без финансовых отношений за последние полгода, если ему менее чем за 24 часа до этого был сделан перевод через СБП на сумму более ₽200 тыс.
- Сведения о получателе в государственной системе противодействия IT-правонарушениям (с 1 марта 2026 года).
Уважаемые читатели Царьграда!
Если вам есть чем поделиться с редакцией Царьград Архангельск, присылайте свои наблюдения, вопросы и новости на наши странички в социальных сетях "Вконтакте", "Одноклассники", на наш "Телеграм-канал" или на электронную почту arhangelsk@tsargrad.tv.